Che cosa succede quando FSMA o le regole vengono infrante

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Violazioni da parte di imprese non autorizzate

Le sanzioni per violazione del divieto generale sono molto gravi. Ci sono quattro principali conseguenze:

- La responsabilità penale;

- Inopponibilità degli accordi;

- Obbligo di risarcimento;

- L'azione della FSA o del governo per ottenere un'ingiunzione e la restituzione.

Responsabilità penale

Abreach del divieto generale è punibile con la reclusione fino a due anni 'e una multa illimitata.

Si tratta di una difesa a dimostrare che l'imputato ha preso tutte le precauzioni ragionevoli e di esercitare tutta la diligenza dovuta per evitare di commettere il reato. L'onere della prova è l'imputato.

Soprattutto, la sanzione più grave, la prigionia, è disponibile non solo quando gli individui agiscono nelle proprie capacità, ma anche quando agiscono in nome della (non autorizzato) delle organizzazioni. Inoltre, semplice negligenza può dar luogo a responsabilità penale: non ci deve essere l'intenzione di infrangere la legge.

Le disposizioni in materia sono contenute nella sezione 400 del FSMA. Dalla sezione 400 (1), un funzionario di un ente giuridico è colpevole di un reato commesso da tale organo della società se il reato è stato perpetrato con il loro consenso o la connivenza, e attribuibili a negligenza da parte loro. 'Responsabile' è ampiamente definita nella sezione 400 (5) per includere 'un regista, membro del comitato di gestione, chief executive, manager, segretario o altro funzionario simili del corpo'. Inoltre, la sottosezione stesso estende le disposizioni a coloro che, pur non essendo formalmente nominato, la pretesa di agire in qualsiasi di tali capacità. Dalla sezione 400 (5) (b), le disposizioni si estendono anche ai controller singoli.

Analoghe disposizioni sono previste per i partner delle imprese e per gli agenti di associazioni prive di personalità giuridica e dei loro organi direttivi.

In sintesi, in cui un ufficiale (come definito) di una società di permessi di un'attività regolamentata da svolgere o di una promozione finanziaria per essere da loro (non autorizzato), società per negligenza o mancanza di conoscenza, che corrono il rischio di un'Europa a due anni carcere frase.

Se una società di violazioni al divieto generale o la restrizione di promozione finanziaria, sarà materialmente aiutare la sua difesa, se può dimostrare che ha chiesto una consulenza professionale adeguata come parte del processo di 'prendendo tutte le precauzioni ragionevoli e di esercitare la dovuta diligenza'.

Inapplicabile e accordi di compensazione

Le conseguenze, secondo e terzo di violare il divieto generale o la restrizione della promozione finanziaria sono i seguenti:

- A qualsiasi accordo che ne risulta è inapplicabile nei confronti del cliente;

- Il cliente ha diritto a:

- Recuperare i soldi o altri beni pagati o trasferiti presso di loro sotto l'accordo;

- Ottenere il risarcimento per eventuali perdite.

Queste sono le disposizioni contenute nelle sezioni 26-30 del FSMA. Tuttavia, la Corte ha ancora margine di discrezionalità nella loro applicazione. Il test è se far valere l'accordo sarebbe 'giusto ed equo'. Se la corte è convinta che sia (tenuto conto delle circostanze del caso), può consentire l'accordo di stand e il denaro / proprietà che è stata pagata / trasferite a essere mantenuto.

I seguenti saranno i fattori rilevanti nel 'test': se il richiedente (ossia la persona in violazione) buona ragione di credere che non stavano facendo nulla di male, se (in caso di violazione della restrizione Financial Promotion) l'accordo è stato stipulato, come a seguito della promozione illecita.

Questi fattori ancora una volta sottolineare l'importanza di una consulenza professionale. Se una società / persona accidentalmente violazioni al divieto generale o la restrizione della promozione finanziaria possono evitare le conseguenze peggiori di provare che hanno preso le dovute precauzioni. Oltre ad essere una difesa contro l'azione penale, la prova di tali precauzioni può convincere il giudice che è giusto ed equo per l'accordo deve essere eseguita.

Ingiunzioni e restituzione

La FSA e il governo hanno il diritto di adire a frenare il futuro / violazione anticipata del divieto generale o la restrizione della promozione finanziaria. Allo stesso modo, l'applicazione può essere presentata da parte della FSA o del governo per gli ordini di rimborsare i profitti o le perdite maturate a torto o effetti negativi subiti. Le domande giudice sarà resa ai sensi della sezione 380 (inibitorie) o la sezione 382 (per gli ordini di restituzione) del FSMA.

Violazioni da parte delle imprese autorizzate

Violazione da parte di imprese autorizzate delle regole non è di per sé un reato. Tuttavia, le conseguenze possono essere gravi. Il principale è la disciplina FSA. Della FSA principali poteri disciplinari sono:

- Dichiarazioni pubbliche e la censura pubblica ai sensi della sezione 205 del FSMA;

- Sanzioni pecuniarie ai sensi della sezione 206;

- L'annullamento di autorizzazione per una ditta autorizzata o revoca del riconoscimento di un individuo.

La sanzione scelta da parte della FSA si adatta alla natura e alla gravità del reato. Afurther conseguenza è l'esposizione a richieste di risarcimento danni. Dalla sezione 150 del FSMA, un privato che subisce un danno a seguito di una violazione di una regola FSA ha il diritto di citare in giudizio per violazione di un dovere legale (fatte salve alcune limitate eccezioni). Questo diritto al risarcimento dei danni è in aggiunta a qualsiasi altro diritto in materia di diritto contrattuale o extracontrattuale.

Quando è un'impresa autorizzata penalmente responsabile ai sensi della FSMA?

Sezione 397 rende un reato penale di rilasciare dichiarazioni fuorvianti. Il reato è commesso in presenza di entrambi:

- Una persona che fa un materialmente false o fuorvianti o ingannevoli dichiarazione sia intenzionalmente o imprudentemente, o disonesto nasconde un fatto materiale;

- L'atto o omissione ha lo scopo di indurre un'altra persona a stipulare un accordo di cui trattasi (in senso lato, un accordo in base FSMA).