Qual è la fonte del potere FSA

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C'è una struttura di sei parte del regolamento FSA di vendita dei prodotti assicurativi: 1. Divieto Astatutory sulla realizzazione di (ampiamente definita) attività regolamentate senza autorizzazione o esenzione - sezione 19 del FSMA. Questo è noto come il divieto generale.

2. Uno strumento di legge: l'attività regolamentate Order (RAO) o, per dare il titolo completo, i servizi finanziari e Markets Act 2000 (Regulated Activities) Order 2001 SI 2001/544. Il RAO espone numerose esclusioni - che, a determinate condizioni, restringere l'ambito delle attività regolamentate.

3. Ampia (perimetro) una guida in PERG, una guida di regolamentazione.

4. Severe sanzioni di legge per lo svolgimento delle attività regolamentate senza autorizzazione. Violazione del divieto generale è un reato penale. Le sanzioni possono includere reclusione. (Vedere 'ciò che accade quando FSMAor le regole vengono infrante?' Di seguito.)

5. Le modalità FSA per le imprese autorizzati che svolgono attività regolamentate. Questi includono le regole generalmente applicabili a tutte le imprese autorizzate, nonché specifiche norme relative alla conduzione degli affari.

6. FSA di indagine e di azione disciplinare per le imprese autorizzate che le regole FSA violazione nello svolgimento di attività regolate. Indicazioni sulla strategia della FSA per esercitare i suoi poteri di controllo principale è riportato nella Guida di esecuzione, EG. (Ancora una volta vedere 'ciò che accade quando FSMA o le regole vengono infrante?' Di seguito.)

Che corre lungo il divieto generale riguardante le attività regolamentate è un regime parallelo che disciplinano promozioni finanziarie, vale a dire la promozione di prodotti finanziari, comprese le assicurazioni. Vi è una restrizione finanziaria promozione nella sezione 21 del FSMA, e le conseguenze di eventuali violazioni sono simili a quelli per violazione del divieto generale.

Qualsiasi persona o entità che desiderano fare o approvare una promozione finanziaria deve essere autorizzato FSA. In pratica, una società che non è autorizzato è improbabile che si applicano alla FSA soltanto a rendere promozioni finanziarie; un percorso migliore in tali circostanze può essere quella di organizzare per la promozione finanziaria che deve essere approvato da una persona autorizzata, uno ammissibile opzione ai sensi della sezione 21 .