Incubo sulla via di conformità

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È incubo più difettoso dell'amministrazione della banca: Un ispettore travestito come cliente del Joe si avvicina ad un cassiere e chiede notizie sulla politica della banca sulla compartecipazione delle informazioni personali o quanto tempo la banca tiene i fondi da un out - del controllo della condizione. Lo sguardo in bianco sul fronte del cassiere rivela tutti mentre lotta per ricordare le politiche adatte. Le pene risultanti alla banca infine suscita il responsabile di banca dal suo sonno contented come un momento difettoso di Freddie Kruger.

Una chiamata di Wakeup

La verità è che gli eventi del mondo come 9/11 e lo scandalo del Enron hanno provocato nuova guida di riferimento regolatrice che è imposta da un governo federale molto interessato e serio ad un'industria bancaria già intensamente regolata. È più importante che mai quel il fronte della banca be è addestrato adeguatamente e quella documentazione di questo addestramento è esatta e facilmente recuperabile.

I manuali aggiornati non uguagliano la conformità

Le Banche hanno contato tradizionalmente sul rapido-riparano i corsi di formazione o una distribuzione totale delle pagine manuali del rimontaggio per aggiornare i loro impiegati sulle modifiche normative. Questo metodo è inefficace e molto pericoloso quando tenendo conto delle pene, sia monetarie che del criminale, imposto alla banca non-aderente ed ai loro impiegati.

 

Anche se questi metodi erano efficaci e tutti gli impiegati potrebbero recite tutte le regolazioni alla lettera, gli ispettori di banca richiedono la documentazione convenzionale sul luogo di certificare che gli impiegati siano stati formati adeguatamente. Nessuna tale certificazione esiste spesso e la banca è citata in mancanza di addestramento adeguato, anche se il loro addestramento è aggiornato.

 

Quando Freddie viene denominando

Potrebbe accadere voi. Testimoni questo incubo in vivo che si è presentato ad una grande banca commerciale metropolitana: Un cassiere ha trasformato una transazione che deposita un controllo per $6.500 in il conto corrente del cliente. Le esperienze difettose recenti con kiting avévano indotto la banca a cambiare la loro politica di disponibilità dei fondi del registro cc. Hanno esteso le loro strette caso per caso a partire dai 3 giorni fino 7 ed hanno compreso tutto il controllo maggior di $5.000 senza riguardo a dove è stato disegnato.

 

La banca era di comunicare questo cambiamento trasmettendo alla politica aggiornata le pagine manuali ai responsabili di aiuto di ogni ramo. I responsabili sono stati incaricati di condurre una riunione sui cambiamenti con tutto il personale del ramo e di sostituire le pagine manuali adatte con l'aggiornamento. Tuttavia, questo ramo particolare ha avuto recentemente ha lasciato per andare del loro responsabile di ramo di aiuto ed era nel corso del noleggio del nuovo. Il cassiere capo era di assorbire le sue funzioni fino a che la banca non nominasse un nuovo responsabile di aiuto.

 

Così comincia l'orrore. Le pagine hanno ottenuto perse sullo scrittorio del responsabile di aiuto. Il cassiere capo, inondato con i suoi propri il lavoro, non ha ricevuto mai l'avviso che la politica della banca avesse cambiato. La stretta estesa non è stata disposta mai sul controllo e perché i fondi erano non disponibili, la banca ha perso i soldi. Per rendere gli argomenti più difettosi, la banca è stata citata dal destinatario del controllo difettoso quando il suo avvocato, nel tentativo di recuperare i fondi del suo cliente dalla banca con