Paragonando I Fondi di investimento Mutualistici Ai Fogli

Share

|

I fogli sono destinati per unire i vantaggi di differenziazione di un fondo di investimento mutualistico con i vantaggi di possedere una selezione su misura di diversi stock.

I fogli possono servire da certo tipo di sostituto per possedere le parti di fondo di investimento mutualistico, ma gli investitori devono capire che queste due alternative sono completamente differenti.

Non ci è quantità minima per un cliente o un commercio in foglio, poichè ci è con un fondo di investimento mutualistico. Tenga presente che i requisiti minimi di cliente stanno aumentando per molti fondi di investimento mutualistici.

I fondi di investimento mutualistici, come compagnie d'investimento mobiliare, sono registrati con sec. Sec regola i fogli ad un certo grado perché le aziende che vendono i fogli sono registrate come i mediatore-commercianti o esperti finanziari, ma le regolazioni non sono rigorose quanto quelle per i fondi di investimento mutualistici. Il posteriore rientrato nella Legge di 1940, una parte affermata e riuscita della compagnia d'investimento mobiliare della regolazione federale. I fondi di investimento mutualistici hanno funzionato con successo a partire da un punto di vista del consumatore per molti anni. Ci è stato un certo colloquio dei fogli regolanti di sec in un modo paragonabile alla regolazione dei fondi di investimento mutualistici. Fin qui, l'industria in foglio ha resistito fortemente a questa proposta.

I responsabili sono assunti per controllare i fondi di investimento mutualistici. Hanno i personali da analizzare e sicurezze di valore e caricano gli azionisti coprire questi costi. In opposizione, i fogli sono controllati dai consiglieri o dalle organizzazioni che offrono i fogli che decidono degli stock per i fogli. Per contro, i fogli parzialmente sono controllati almeno dai proprietari in foglio essi stessi. Cominciando da un foglio preselezionato, un proprietario in foglio può decidere cambiare il foglio, cadente una coppia degli stock che sono discutibili (per esempio, aziende del tabacco) o gli stock pensati per non avere buoni prospetti.

Alcuni investitori apprezzano l'occasione fine-sintonizzano l'insieme particolare degli stock tenuti. Dopo la selezione del foglio adatto, l'investitore può rimuovere gli stock che non sono desiderati. Infatti, i fogli interi possono essere commerciati con altri, anche dopo che gli investitori le hanno modificate con i loro propri stock. Naturalmente, potete generare un foglio degli stock in quasi tutta la ripartizione di formato o del dollaro della parte che scegliete.

È inoltre importante notare che la flessibilità e la facilità di trattare taglia entrambi i sensi riguardo al foglio che investe contro i fondi di investimento mutualistici. Se desiderate investire i vostri soldi nell'indice di S&P 500, altretanti investitori, esso è molto più facili da fare in modo da comprando un fondo monetario di indice come il fondo monetario di avanguardia. È molto difficile, se non impossibile, ripiegare lo S&P 500 che usando esattamente il metodo in foglio. Sarebbe troppo ingombrante e troppo costoso. Potreste, tuttavia, comprare il foglio 50, i 50 più grandi stock del FOLIOfn nello S&P 500 basato sulla capitalizzazione del mercato. Questa lista degli stock ha avuta una correlazione molto vicina con lo S&P generale 500.

I fondi di investimento mutualistici hanno prestato tradizionalmente l'attenzione piccola alle implicazioni di imposta delle loro decisioni. Gli azionisti non hanno controllo sopra come le transazioni tassabili accadono. Molti fondi di investimento mutualistici hanno tassi di giro d'affari della cartella alti quanto 100 per cento. Con ogni transazione, una responsabilità potenziale di imposta sta generanda.

In opposizione, i fogli non sono fondi di investimento mutualistici. Possono essere controllati dai consiglieri, che possono controllarli in un modo tassa-efficiente. I consiglieri possono decidere quando prendere un aumento capitale o una perdita. O, l'investitore ed il proprietario può fare tutto il buy e vendere le decisioni, quindi evitare tutte le imposte da pagare inattese.

FOLIOfn offre alcuni servizi importanti nella zona di efficienza di imposta. Identifica automaticamente le parti che genereranno il più grande risparmio nelle tasse quando un investitore è aspetta per vendere, usando i metodi multipli.

I fogli possono essere valutati ed hanno venduto i periodi multipli in un singolo giorno. I fondi di investimento mutualistici, in opposizione, sono valutati una volta al giorno e sono comprati e venduti ai prezzi calcolati. Ciò è di più interesse ai commercianti che gli investitori di lunga durata, ma ci sono periodi in cui potrebbe fare una differenza.

I fogli offrono informazioni in tempo reale riguardo alle azioni dell'investitore. Un investitore in foglio conosce esattamente ogni giorno che cosa il foglio contiene, i prezzi delle sicurezze, le implicazioni di imposta delle sicurezze (per esempio, è ci una perdita o un aumento ed è la perdita o l'aumento di breve durata o di lunga durata?), e così via.

I fondi di investimento mutualistici, in opposizione, segnalano le loro azioni con un ritardo dei mesi. Sono richiesti per rilevare soltanto ogni sei mesi le loro azioni e pochi scelgono fare al contrario. Ancora, ci è termine affinchè il rapporto semiannuale raggiunga gli azionisti. Nella primavera di 2000, i prezzi degli stock di tecnologia hanno declinato acutamente, ma gli azionisti del fondo di investimento mutualistico non hanno imparato spesso di danni fino ai mesi più successivamente.

Che cosa circa i costi? È in qualche modo difficile da paragonare i fogli ai fondi di investimento mutualistici per quanto riguarda i costi perché parecchie variabili entrano nel gioco, specialmente l'importo di soldi che sono investiti ed il tipo di fondo di investimento mutualistico usato. Consideriamo alcuni confronti.

Se un investitore ha $100.000 da investire, una tassa dei $295 annuali per i fogli è modesta a $295/$100.000, o 0.295 di per cento dei beni. Tuttavia, se un investitore ha soltanto $25.000 da investire, la tassa diventa più significativa a 1.18 per cento dei beni. Nota, tuttavia, che l'investitore potrebbe avere più di un cliente nel metodo in foglio, perché questa tassa tiene conto tre fogli.

Per quegli investitori che progettano tenere soltanto i fondi di investimento mutualistici di indice, possiamo effettuare alcune valutazioni. Se il rapporto di spesa è soltanto 0.20 per cento, un investitore avrebbe bisogno di $150.000 di essere indifferent fra il fondo monetario di indice e un foglio in cui la tassa annuale è $295. Di nuovo, tuttavia, la capacità di tenere tre fogli può fare una differenza per i fogli.

Non è costo-efficiente da investire le piccole somme di soldi usando il metodo in foglio. Se avete $5.000, $10.000, o $25.000 da investire, è probabilmente migliore da attaccare con i fondi di investimento mutualistici. Inoltre, con il foglio investirli devono ordinare del mercato (almeno fin qui), che non sono spesso il senso più poco costoso trattare. I fondi di investimento mutualistici realizzano l'esecuzione molto migliore in molti casi con la loro alimentazione di acquisto.