Pro e contro dei fondi monetari di indice

Share

|

La pista dei fondi monetari di indice qualunque unmanaged gli indici di riserva i fondi monetari segue. Ci sono fondi monetari di indice che seguono lo S&P 500, il Russell 2000, il Wilshire 5000 e molti altri. Ma quella media’del doesn t che i fondi monetari di indice sono limitati appena agli indici dei titoli ordinari. Possono investire nei legami ed in altre sicurezze, anche. Questi fondi monetari sono categorizzati come fondi monetari passivamente controllati perché le cartelle’ dei fondi monetari riflettono i diversi indici. Gli altri fondi di investimento mutualistici’ve discusso siamo considerati come fondi monetari attivamente controllati perché il selezionamento dei responsabili di fondo monetario le sicurezze che pensano sorpasserà il mercato. Allora comprano e vendono le sicurezze in conformità con le loro proiezioni. Con i fondi monetari di indice, i responsabili di fondo monetario soltanto rintracciano l'indice. Indossano’la t devono selezionare le diverse sicurezze.

PROS E CONS Della INDEX FUNDS.

Uno dei vantaggi di possedere un fondo monetario di indice è un'agevolazione fiscale. Poiché i fondi monetari rintracciano gli indici del mercato ed aren’la t attivamente controllata, ci è poco giro d'affari di sicurezza, con conseguente distribuzioni di guadagni in conto capitale più basse. Quindi, realmente, l'azionista dovrebbe soltanto preoccuparsi per tutti gli interesse o dividendi che sarebbero dichiarati e passato stati attraverso. Con il giro d'affari basso delle sicurezze, questo inoltre conduce ai bassi costi per il fondo monetario. Ci sono costi bassi di transazione, così come le tasse minime dell'investimento-amministrazione e di ricerca.

Un altro vantaggio possibile è che i fondi monetari direttamente sono legati al mercato azionario. Molte volte, i fondi di investimento mutualistici che attivamente sono controllati proveranno a battere il mercato. E mentre alcuni hanno fatto così, molti non hanno. Investendo in un fondo monetario di indice, minimizzate la vostra probabilità di investimento in un fondo monetario che effettua più difettoso del mercato. Tuttavia, quello inoltre significa che potete mancare fuori su alcune prestazioni tremende da altri fondi monetari attivamente controllati quando sorpassano il mercato. Molta gente crede che i fondi monetari attivamente controllati sorpassino i fondi monetari di indice durante giù i mercati. Secondo uno studio recente dal centro di Schwab per ricerca di investimento, durante i 20 giù mercati fra 1987 e 2000, il fondo di investimento mutualistico attivamente controllato della gran-protezione di media ha sorpassato la metà media del fondo monetario di indice di S&P 500 soltanto del tempo. Di conseguenza, il fondo monetario di indice medio ha sorpassato la metà attivamente controllata del fondo monetario di media del tempo, pure. Ciò, naturalmente, non è un caso di un tipo di fondo di investimento mutualistico che fa così tanto più meglio che dovreste forsake l'altro tipo di fondo monetario. Piuttosto, a volte una miscela piacevole dei fondi monetari attivamente controllati e un fondo monetario di indice possono essere una buona misura per i vostri obiettivi finanziari.

Come con qualunque tipo di investimento, ci sono limitazioni ai fondi monetari di indice. Uno è che perché le cartelle’ dei fondi monetari rispecchiano gli indici del mercato, alcuni dei ritorni migliori’ degli esecutori dei titoli ordinari’ possono essere insidiati da altro, poco-effettuando i beni. Poiché i fondi monetari sono controllati passivamente, il wouldn t dei responsabili’di fondo monetario sta vendendo fuori di alcune delle azione che indossano’la t vedono come effettuando bene. Rimarrebbero nelle azione perché il fondo monetario è un fondo monetario di indice. Inoltre, gli azionisti perderebbero qualunque tipo di selezione che di riserva hanno voluto. Fondi monetari attivamente controllati che mettono a fuoco su un determinato settore possono essere più adatti per quegli investitori che desiderano concentrare più in una zona, anziché il mercato nell'insieme.

Gli azionisti del fondo monetario di indice sono inoltre conforme al rischio del mercato. Quando il mercato azionario sta facendo molto bene, così voglia il fondo monetario di indice. Tuttavia, quando il mercato sta facendo male, o il paese sta avvertendo un mercato di orso, i fondi monetari di indice inoltre effettuerà male. Ciò è perché le cartelle riflettono gli indici e rimarranno investite, mentre altri fondi monetari attivamente controllati possono essere tenuta alcune dei loro beni in denaro o delle sicurezze fruttifere durante il questo giù cronometrano.